Recientemente, Coinbase, una empresa de criptomonedas conocida, enfrentó un revés cuando la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido impuso una multa de £3.5 millones ($4.5 millones) a su subsidiaria, CB Payments Limited (CBPL), por incumplir las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Esta multa fue el resultado de las violaciones repetidas de las pautas de la FCA por parte de CBPL, a pesar de haber acordado fortalecer sus políticas de control de delitos financieros después de una visita regulatoria en octubre de 2020.
Éxito de Regulovt en la obtención de licencia bancaria
Por otro lado, Revolut, otra empresa de criptomonedas, recibió una licencia bancaria restringida de la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA) del Reino Unido el 25 de julio. Esta licencia, que llegó más de tres años después de la solicitud inicial de Revolut en 2021, marca la entrada de la firma en la etapa de movilización como banco. Francesca Carlesi, CEO de Revolut en el Reino Unido, expresó el compromiso de la empresa de ofrecer productos y servicios que mejoren la vida financiera de sus usuarios.
Importancia de cumplir con regulaciones AML y financieras
Los resultados regulatorios diferentes para Coinbase y Revolut resaltan la importancia de cumplir con las regulaciones AML y financieras en la industria de las criptomonedas. Mientras Coinbase fue multado por no cumplir con las pautas de la FCA y por atender clientes de alto riesgo, la exitosa adquisición de una licencia bancaria por parte de Revolut demuestra su dedicación al cumplimiento normativo y a servicios financieros responsables. Las acciones regulatorias tomadas contra Coinbase y Revolut sirven como recordatorio para todas las empresas de criptomonedas que operan en el Reino Unido y más allá. Cumplir con las regulaciones AML, implementar políticas sólidas de control del crimen financiero y obtener licencias relevantes son pasos cruciales para garantizar la legitimidad y sostenibilidad de los negocios de criptomonedas en un entorno regulatorio que evoluciona rápidamente. Las fortunas contrastantes de Coinbase y Revolut frente a la escrutinio regulatorio subrayan los desafíos y oportunidades presentes en la industria de las criptomonedas. Al aprender de estas experiencias y priorizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios, las empresas de criptomonedas pueden ganar la confianza de los reguladores, inversores y usuarios, contribuyendo en última instancia a un ecosistema financiero más resiliente y transparente.
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