Block, un gigante fintech importante, actualmente enfrenta una intensa escrutinio por parte de los fiscales federales en el Distrito Sur de Nueva York debido a presuntas fallas significativas de cumplimiento en sus principales unidades de negocio, Square y Cash App. La investigación se inició tras revelaciones de un antiguo empleado que divulgó múltiples violaciones en los sistemas de monitoreo de transacciones de la empresa.
Según fuentes familiarizadas con el asunto, Square procesó transacciones con entidades de países bajo sanciones de Estados Unidos, como Cuba, Irán, Rusia y Venezuela. Documentos internos proporcionados por el antiguo empleado también indicaron que Block facilitó múltiples transacciones de criptomonedas para grupos vinculados al terrorismo, sin reportar estas actividades a las agencias gubernamentales, como lo exige la ley.
Un consultor externo identificó casi 50 deficiencias en los sistemas internos de Block, que se utilizan para monitorear actividades sospechosas, evaluar riesgos de clientes y detectar violaciones de sanciones. Estas deficiencias apuntaban a una falta de medidas integrales de cumplimiento dentro de la compañía, generando preocupaciones significativas sobre su cumplimiento de normas regulatorias.
En respuesta a estas alegaciones, Block afirmó que tiene un «programa de cumplimiento extenso y responsable» y aborda continuamente «amenazas emergentes» y problemas regulatorios. La compañía defendió su decisión de contratar a un consultor externo como una demostración de su compromiso con el cumplimiento, sugiriendo que las deficiencias identificadas no eran inusuales en la industria. Sin embargo, las revelaciones han causado agitación interna en Block, con salidas inesperadas de miembros de la junta directiva.
Los reguladores federales y las agencias de aplicación de la ley están monitoreando de cerca la situación, y es probable que nuevas investigaciones resulten en sanciones significativas y en la implementación de reformas integrales dentro de las operaciones de Block. El futuro de la compañía sigue siendo incierto mientras navega a través de estos desafíos de cumplimiento y continúa su apoyo a pagos tradicionales y extenso trabajo en el sector de criptomonedas.
Ante la crisis de cumplimiento, Block debe priorizar medidas estrictas de cumplimiento, procedimientos mejorados de evaluación de riesgos y prácticas de gobernanza transparentes para recuperar la confianza y credibilidad ante reguladores, clientes y partes interesadas. La respuesta de la compañía a estas alegaciones determinará su capacidad para superar la tormenta y surgir como un actor responsable y cumplidor en la industria fintech.
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