El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha anunciado recientemente su intención de centrarse en regular las criptomonedas y otras tecnologías emergentes para abordar los riesgos que representan. Esta medida forma parte del informe de la Estrategia Nacional 2024 del Tesoro para Combatir el Terrorismo y Otro Financiamiento Ilícito, que enfatiza la necesidad de una regulación integral para mitigar el mal uso de estas tecnologías por parte de actores ilícitos. La estrategia del Tesoro implica implementar regulaciones integrales para activos digitales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs). Esto incluye proponer reglas que exijan programas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) para asesores de inversión y aumentar la transparencia en transacciones inmobiliarias no financiadas. Además, el Tesoro planea monitorear y adaptar reglas para tecnologías emergentes como DeFi para prevenir su explotación por parte de criminales.
El Tesoro reconoce la importancia de mejorar la efectividad operativa de las fuerzas del orden y otras agencias gubernamentales para combatir el financiamiento ilícito. Las iniciativas incluirán proporcionar capacitación sólida, aprovechar tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial y análisis de blockchain, y fomentar asociaciones público-privadas para compartir información vital sobre actividades ilícitas. La colaboración internacional con socios globales también se destaca como un componente clave para interrumpir redes criminales transfronterizas.
Además de la regulación y los esfuerzos de aplicación de la ley, el Tesoro tiene como objetivo apoyar avances tecnológicos responsables. Esto implica el desarrollo de soluciones seguras de identidad digital y la promoción de la innovación en tecnologías de cumplimiento de AML/CFT dentro del sector privado. El objetivo es finalizar regulaciones y abordar vulnerabilidades en sectores que actualmente no están sujetos a medidas AML/CFT integrales.
A pesar de los avances significativos del Tesoro en la lucha contra el financiamiento ilícito, persisten desafíos. La creciente sofisticación de los actores ilícitos, especialmente en el espacio de activos virtuales, requiere una adaptación y una innovación continuas en los marcos regulatorios y de aplicación de la ley. El Tesoro solicita recursos adicionales y apoyo legislativo para fortalecer sus esfuerzos de supervisión y cumplimiento en instituciones financieras no bancarias y nuevos participantes en el mercado.
En resumen, el gobierno de EE. UU., a través del Departamento del Tesoro, se compromete a mantener un sistema financiero seguro y transparente. Al regular activos digitales y promover la colaboración internacional, el Tesoro tiene como objetivo crear un entorno que disuada actividades ilícitas y apoye la innovación financiera legítima. Los esfuerzos continuos para abordar nuevas amenazas y vulnerabilidades serán cruciales para mantenerse al día con los riesgos en evolución en el sector financiero.
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