Recientemente, dos legisladores de EE. UU., los senadores Cynthia Lummis y Ron Wyden, han expresado su oposición al intento del Departamento de Justicia de ampliar la definición de un negocio de transmisión de dinero. En una carta al Fiscal General de los Estados Unidos, Merrick Garland, los senadores plantearon preocupaciones de que la amplia interpretación propuesta por el DOJ podría potencialmente criminalizar los servicios de software de activos criptográficos no custodios. El Departamento de Justicia (DOJ) argumentó que un mezclador de criptomonedas, específicamente Tornado Cash, operaba como un transmisor de dinero no autorizado. La posición del DOJ era que controlar los fondos no era un requisito para tal clasificación. Según el DOJ, la definición de ‘transmisión de dinero’ no requiere que el remitente de dinero tenga ‘control’ de los fondos que se transfieren, sino que se extiende a ‘transferir fondos en nombre del público por cualquier medio’.
Legislative Intent
En respuesta al argumento del DOJ, los senadores Lummis y Wyden enfatizaron que la intención del Congreso detrás de la ley especifica que una empresa debe tener ‘recibo y control directo de activos’ para calificar como un negocio de transmisión de dinero. También hicieron referencia a la Ley de Secreto Bancario y varios reglamentos de FinCEN para respaldar su caso contra la posición del DOJ. Los legisladores han subrayado su creencia de que la interpretación del DOJ de la ley, particularmente en el contexto de servicios de software de activos criptográficos no custodios, se desvía de las intenciones del Congreso y contradice la orientación proporcionada por la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN).
Implications for the Industry
A medida que el debate sobre la definición de negocios de transmisión de dinero continúa, queda por verse cómo el Departamento de Justicia procederá a la luz de la oposición de los Senadores Lummis y Wyden. El resultado de esta disputa podría tener implicaciones significativas para la industria criptográfica y los servicios no custodios en particular. Es esencial que los cuerpos legislativos y regulatorios consideren cuidadosamente los matices de estos asuntos para asegurar un enfoque justo y coherente para regular el paisaje en constante evolución de las tecnologías financieras.
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